平均世帯年収以下のDINKs(夫正社員+妻派遣)がアーリーリタイアを目指しています。
今月の資産を公開します。(評価額8月31日時点)
総資産:5,065万円
現金預金:1,734万円
現金比率は先月から59万円減少して34%になりました。
新NISAで月52万円積み立てるので、5年くらいかけて減っていく予定です。
個別株・ETF:420万円
現在EDV(バンガード超長期米国債ETF)のみ所持しています。
相場サイクルをみながら、中長期で保持するつもりです。
先月から増減なしの8%です。
持ち株会:401万円
夫の持ち株で、月5,000円積み立てています。
12万円増加して比率は8%です。
投資信託:1,845万円
夫・妻のNISA口座と特定口座の積立投資信託の合計です。
評価額は先月より74万円増加し、比率は37%になりました。
8月はスポット購入がありました。
夫年金(確定拠出年金):208万円
退職金代わりに会社が毎月1万円が拠出してます。
2023年8月からはマッチング拠出で1万円追加しています。
全額日本国株の投資信託です。
夫の年金は、バランス型と国内債券が多いのであまり変動がありません。
先月から3万円増加して4%になりました。
妻年金(iDeCo):457万円
2020年2月より、満額の23,000円拠出しています。
先進国株式と国内株式(TOPIX)を買っています。
評価額が7万円増加し、比率は9%でした。
資産推移
※現金比率が多いので、グラフは最小の数値を1500万円にしています。
総資産先月比36万円の増加
8月は36万円の増加に落ち着きました。
増加率は0.7%と微増です。
まとめ
8月5日は日経平均は1日で4400円(-12.40%)以上暴落しましたね。
過去最大の下落幅で、どうなることかと思いきや、すぐに持ち直して我が家の資産も微増で落ち着くことができました。
景気後退したときにEDVがちゃんと仕事をしてくれるか疑問ではありますが、同時に楽しみでもあります。
少しは利益でるかな~?