我が家の主軸の資産は、インデックスの投資信託です。
3月、6月、9月、12月の3ヵ月毎に、投資信託のポートフォリオの確認をしています。
2023年12月の家計の投資信託の買付設定と評価額をまとめました。（評価額1月3日時点）
積立投資信託買付設定（月219,666円）
2月からの積立投資信託の買付設定です。
月に219,666円を積み立てています。
資産が先進国株式：日本国株式：新興国株式＝8:1:1くらいになるようにしてます。
iDeCoや積立NISAで買えないナスダック100を特定口座で買っています。
定期買い付けしているファンド
新興国株式（33,333円）
- SBI・新興国株式インデックス・ファンド
韓国を新興国に含まない、FTSE エマージング・インデックスに投資できるSBI・新興国株式インデックス・ファンドを選んでいます。
台湾、インド、ブラジルが多いところも気に入ってます。
日本国株式（14,600円）
日経平均も買っていましたが、今はTOPIXしか買っていません。
深い理由はありませんが、あえていうなら分散でしょうか・・・
時期によって成績が異なるので、日経がいいかTOPIXがいいかは難しいところ。
14,600円（7%）にしました。
先進国株式（111,733円）
- eMAXIS Slim 先進国株式インデックス 111,733円
これまでの50%から少し比率を増やして51%にしました。
米国株式（20,000円）
- eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) 20,000円
ナスダック（40,000円）
- iFree Next NASDAQ100 40,000円
逓減が怖くて普通のナスダックです。
今はレバナスにしなくて良かったと思っています。
40,000円（18%）にしました。
スポット購入
前回に続き、10～12月のスポット購入はありませんでした。
投資信託総資産残高（合計：16,805,742円）
夫婦の積立NISA、iDeCo、確定拠出年金、特定口座の積立投資信託すべての資産のポートフォリオです。
ざっと6つの項目に分けました。
その他（1,323,575円）
「その他」は夫が昔確定拠出年金で買っていたバランス型ファンドや、国内債券が含まれます。
今後積み立てる予定がなく、分類し辛いのでその他にしました。
他の積立金額が増えて、どんどん少なくなるはずです。
評価額は3か月で2万円増加、8％から変わらずです。
新興国株式（1,182,496円）
新興国株は7%から変わらずです。
評価額は3か月で11万円増加しました。
10%になるまでは増えてもOKです。
日本国株式（1,212,413円）
評価額は3か月で9.4万円増加、7％から変わらずです。
日本国株は5～7％を目標にしています。
先進国株式（7,645,051円）
評価額は3か月で6.6万円増加、46%から45%に減少です。
2023年の私の積立NISA枠40万円は、2、3月のボーナス設定ですべて先進国に投資しました。
米国株式（2,103,270円）
評価額は3か月で17.3万円増加、13%から変わらずです。
ナスダック（3,338,937円）
評価額は3か月で39.3万円増加、19%から20%に増加しました。
投資信託の総投資額と評価額の推移
※2019年の「その他」が、2020年には「先進国株」と「日本国株」になっています。私の確定拠出年金120万円をiDeCoに移管しスイッチングしています。
評価額は3か月前から146万円の増加でした。
3か月間の投資額か56万円でしたから、146万円はなかなかの増加ですね。
まとめ｜含み益（4,952,429円）
含み益が500万円近くになりました。
評価損益率は過去最高の41.8%です。
2023年はスポット購入もありませんでしたが、株式指数が堅調で非常にいい結果になりました。
2024年も粛々と積み立てていきたいと思います。
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