我が家の主軸の資産は、インデックスの投資信託です。
3月、6月、9月、12月の3ヵ月毎に、投資信託のポートフォリオの確認をしています。
2024年12月の家計の投資信託の買付設定と評価額をまとめました。（評価額1月2日時点）
積立投資信託買付設定（月563,000円）
2024年1月からの積立投資信託の買付設定です。
新NISAと、iDeCo、確定拠出型年金すべて合わせたポートフォリオです。
新NISA開始に伴い、月に563,000円を積み立てています。
日本株式と新興国株式はオルカン（eMAXIS Slim全世界株式）の比率を参考に買付金額を考えています。
eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）の2023年7月31日時点の資産配分比率が、国内株式5.51％、先進国株式83.78％、新興国株式10.71％です。
それに倣い、国内株式5～7%、新興国株式10％程度にしたいと思っています。
毎月積立購入しているファンド
新興国株式（50,000円）
- SBI・新興国株式インデックス・ファンド 50,000円
5%の50,000円購入しています。
韓国を新興国に含まない、FTSE エマージング・インデックスに投資できるSBI・新興国株式インデックス・ファンドを選んでいます。
台湾、インド、ブラジルが多いところも気に入ってます。
日本国株式（24,600円）
7%の24,600円積み立てています。
日経平均も買っていましたが、今はTOPIXしか買っていません。
TOPIXを選んでいる理由は分散なんですが、日経の方が成績が良いときもあるので少し悩みます。
先進国株式（228,400円）
- eMAXIS Slim 先進国株式インデックス 228,400円
41%の228,400円積み立てています。
米国株式（50,000円）
- eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) 50,000円
9%の50,000円積み立てています。
ナスダック（210,000円）
- ニッセイNASDAQ100インデックスファンド 210,000円
37%の210,000円積み立てています。
新NISA前はiFree Next NASDAQ100を積み立てていましたが、信託報酬の安い「ニッセイNASDAQ100インデックスファンド」に変えました。
スポット購入
2024年10月から12月の間のスポット購入はありませんでした。
投資信託総資産残高（合計：31,339,826円）
夫婦の積立NISA、iDeCo、確定拠出年金、特定口座の積立投資信託すべての資産のポートフォリオです。
ざっと6つの項目に分けました。
その他（1,372,064円）
「その他」は夫が昔確定拠出年金で買っていたバランス型ファンドや、国内債券が含まれます。
今後積み立てる予定がなく、分類し辛いのでその他にしました。
他の積立金額が増えて、どんどん少なくなるはずです。
評価額は1%減って4%になりました。
新興国株式（2,109,654円）
新興国株の評価額は3か月で18.5万円増加しました。
7%から変わらずです。
新興国株は10%を目標にしています。
日本国株式（1,968,110円）
日本株の評価額は3か月で12.5万円増加しました。
1%減って6%になりました。
日本国株は5～7％を目標にしています。
理想の割合になりました。
先進国株式（13,757,193円）
先進国株式の評価額は3か月で190万円増加しました。
44%から変わらずです。
米国株式（3,758,575円）
米国株式の評価額は3か月で58.5万円増加しました。
12%から変わらずです。
ナスダック（8,374,230円）
ナスダックの評価額は3か月で176万円増加しました。
25%から27%に増加しました。
投資信託の評価額と評価損益率
※2019年の「その他」が、2020年には「先進国株」と「日本国株」になっています。私の確定拠出年金120万円をiDeCoに移管しスイッチングしています。
評価額は3か月前から457万円の増加でした。
3か月間の投資額は163万円なので、なかなかの増加です。
投資信託だけで3000万円を超えました。
7～9月は急落もあったので、スポット購入で口数を増やすことができました。
評価損益率は61.4%で、過去２番目です。
まとめ｜含み益（1200万円）
含み益が再び1000万円以上になりました。
前回の３か月でしっかり口数を増やしたこともあって、評価額は過去最高額になりました。
日本株の割合が減ってきたのは米国が好調だからですね。
日経もしっかり4万円を固めてくれるといいんですが。
今後も全世界で買っていきたいと思います。
▼スポット購入（買い増し）
【S&P500】買い増しタイミング①｜騰落率-4%ルール、-5％ルール、-10%ルール
【S&P500】買い増しタイミング②｜騰落率-4％ルールにRSIを追加した結果
【ナスダック100】買い増しタイミング①｜騰落率-4%ルール、-5％ルール、-10%ルール
【ナスダック100】買い増しタイミング②｜騰落率-4％ルールにRSIを追加した結果
【日経225】買い増しタイミング①｜騰落率-4%ルール、-5％ルール、-10%ルール
【日経225】買い増しタイミング②｜騰落率-4％ルールにRSIを追加した結果
