我が家の主軸の資産は、インデックスの投資信託です。
3月、6月、9月、12月の3ヵ月毎に、投資信託のポートフォリオの確認をしています。
2024年9月の家計の投資信託の買付設定と評価額をまとめました。（評価額9月28日時点）
積立投資信託買付設定（月563,000円）
2024年1月からの積立投資信託の買付設定です。
新NISAと、iDeCo、確定拠出型年金すべて合わせたポートフォリオです。
新NISA開始に伴い、月に563,000円を積み立てています。
日本株式と新興国株式はオルカン（eMAXIS Slim全世界株式）の比率を参考に買付金額を考えています。
eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）の2023年7月31日時点の資産配分比率が、国内株式5.51％、先進国株式83.78％、新興国株式10.71％です。
それに倣い、国内株式5～7%、新興国株式10％程度にしたいと思っています。
毎月積立購入しているファンド
新興国株式（50,000円）
- SBI・新興国株式インデックス・ファンド 50,000円
5%の50,000円購入しています。
韓国を新興国に含まない、FTSE エマージング・インデックスに投資できるSBI・新興国株式インデックス・ファンドを選んでいます。
台湾、インド、ブラジルが多いところも気に入ってます。
日本国株式（24,600円）
7%の24,600円積み立てています。
日経平均も買っていましたが、今はTOPIXしか買っていません。
TOPIXを選んでいる理由は分散なんですが、日経の方が成績が良いときもあるので少し悩みます。
先進国株式（228,400円）
- eMAXIS Slim 先進国株式インデックス 228,400円
41%の228,400円積み立てています。
米国株式（50,000円）
- eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) 50,000円
9%の50,000円積み立てています。
ナスダック（210,000円）
- ニッセイNASDAQ100インデックスファンド 210,000円
37%の210,000円積み立てています。
新NISA前はiFree Next NASDAQ100を積み立てていましたが、信託報酬の安い「ニッセイNASDAQ100インデックスファンド」に変えました。
スポット購入
7月から9月の間のスポット購入は以下の通りです。
以上357,600円でした。
投資信託総資産残高（合計：26,763,269円）
夫婦の積立NISA、iDeCo、確定拠出年金、特定口座の積立投資信託すべての資産のポートフォリオです。
ざっと6つの項目に分けました。
投資信託だけで2670万円になりました。
その他（1,360,918円）
「その他」は夫が昔確定拠出年金で買っていたバランス型ファンドや、国内債券が含まれます。
今後積み立てる予定がなく、分類し辛いのでその他にしました。
他の積立金額が増えて、どんどん少なくなるはずです。
評価額は3か月ほとんど変わらず、5%ままでした。
新興国株式（1,924,432円）
新興国株の評価額は3か月で17万円増加しました。
7%から変わらずです。
新興国株は10%を目標にしています。
日本国株式（1,843,020円）
日本株の評価額は3か月で21万円増加しました。
7%から変わらずです。
日本国株は5～7％を目標にしています。
先進国株式（11,854,389円）
先進国株式の評価額は3か月で7万円増加しました。
46%から44%に減少です。
前回は183万円の増加だったんですが・・・今回はびっくりするくらい増えてないですね。
米国株式（3,127,880円）
米国株式の評価額は3か月で50.7万円増加しました。
13%から12%に減少です。
ナスダック（6,607,232円）
ナスダックの評価額は3か月で57万円増加しました。
24%から25%に増加しました。
投資信託の評価額と評価損益率
※2019年の「その他」が、2020年には「先進国株」と「日本国株」になっています。私の確定拠出年金120万円をiDeCoに移管しスイッチングしています。
評価額は3か月前から100万円の増加でした。
3か月間の投資額は214万円なのに、評価額はたったの100万円の増加です。
7～9月はかなりボラティリティが高く、日経は暴落もあり冴えない9カ月だったと言えそうす。
評価損益率は50.5%で、前回からかなり落ちてしまいました。
まとめ｜含み益（898万円）
前回は含み益が1000万円になり喜んでいたのですが、残念ながら今回は898万円にまで下落してしまいました。
しかしこの3か月の下落で35万円ほどですが仕込むことはできました。
この下落時の買い増しが、将来基準価額が上がったときに確実に効いてきます。
早く戻ってほしい気もしますが、まだまだ乱高下してくれとも思います。
FIREまで気長に仕込んでいこう！
▼スポット購入（買い増し）
【S&P500】買い増しタイミング①｜騰落率-4%ルール、-5％ルール、-10%ルール
【S&P500】買い増しタイミング②｜騰落率-4％ルールにRSIを追加した結果
【ナスダック100】買い増しタイミング①｜騰落率-4%ルール、-5％ルール、-10%ルール
【ナスダック100】買い増しタイミング②｜騰落率-4％ルールにRSIを追加した結果
【日経225】買い増しタイミング①｜騰落率-4%ルール、-5％ルール、-10%ルール
【日経225】買い増しタイミング②｜騰落率-4％ルールにRSIを追加した結果
