DINKs(夫正社員+妻派遣)夫婦が、経済的に安定してアーリーリタイアを目指しています。
今月の資産を公開します。(評価額6月29日時点)
総資産:5,239万円
現金預金:1,929万円
現金比率は先月から28万円増加して37%になりました。
現金が増加したのは、夫のボーナスのおかげです。
新NISAで月52万円積み立てるので、5年くらいかけて減っていく予定です。
個別株・ETF:344万円
現在EDV(バンガード超長期米国債ETF)のみ所持しています。
相場サイクルをみながら、中長期で保持するつもりです。
28万円増加して7%になりました。
持ち株会:393万円
夫の持ち株で、月5,000円積み立てています。
3万円増加して比率は7%です。
投資信託:1,877万円
夫・妻のNISA口座と特定口座の積立投資信託の合計です。
評価額は先月より177万円増加しました。
比率は36%に増加しました。
スポット購入はありませんでした。
夫年金(確定拠出年金):207万円
退職金代わりに会社が毎月1万円が拠出してます。
2023年8月からはマッチング拠出で1万円追加しています。
全額日本国株の投資信託です。
夫の年金は、バランス型と国内債券が多いのであまり変動がありません。
先月から5万円増加して4%になりました。
妻年金(iDeCo):485万円
2020年2月より、満額の23,000円拠出しています。
先進国株式と国内株式(TOPIX)を買っています。
評価額が28万円増加し、比率は9%でした。
資産推移
※現金比率が多いので、グラフは最小の数値を1500万円にしています。
総資産先月比269万円の増加
今月は269万円の増加になりました。
過去最高の増加率です。
多くても150万程度の増加はありましたが、250万以上というのは初めてですね。
よく見たら1年間で1千万増えてますね・・・。
まとめ|大台5000万円突破
ついにアッパーマス層から準富裕層(5000万円以上1億円未満)になりました。上位8.8%です。
(「株式会社野村総合研究所」より作成)
総資産が先月の4970万万円から一気に269万円増加して、5239万円になりました。
米国株式・日本株国株式が非常に堅調です。
それプラスドル高(160円台)で凄いことになっています。。
FIREを思い立った2021年時点で、FIREの最低目標金額は5500万円だったんですよね。
今は支出が増えたので目標値は変わっているんですが・・・
FIREが現実味を帯びてきた感じがします。
今度初心に帰って4%ルールでもう一回考えてみようかな。
これから先は、準富裕層をキープできるようにしたいです。