おふたりさまのアーリーリタイア

DINKs(夫正社員+妻派遣)夫婦が、経済的に安定してアーリーリタイアを目指します。

【積立投資信託】2023年3月の評価額|総投資額が1千万円突破

積立投資信託現在の評価額

我が家の主軸の資産は、インデックスの投資信託です。

3月、6月、9月、12月の3ヵ月毎に、投資信託ポートフォリオの確認をしています。

かなり遅くなりましたが、2023年3月の家計の投資信託の買付設定と評価額をまとめました。(評価額3月時点)

 

 

 

積立投資信託買付設定(月219,666円)

積立投資信託買付設定

2月からの積立投資信託の買付設定です。

月に219,666円を積み立てています。

 

資産が先進国株式:日本国株式:新興国株式=8:1:1くらいになるようにしてます。

iDeCoや積立NISAで買えないナスダックを特定口座で買っています。

定期買い付けしているファンド

新興国株式(33,333円)
  • SBI・新興国株式インデックス・ファンド

韓国を新興国に含まない、FTSE エマージング・インデックスに投資できるSBI・新興国株式インデックス・ファンドを選んでいます。

台湾、インド、ブラジルが多いところも気に入ってます。

20000円から33333円に増やしました。

 

日本国株式(14,600円)
  • eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX) 4,600円
  • 野村国内株式インデックスファンド・TOPIX(確定拠出年金向け) 10,000円

日経平均も買っていましたが、今はTOPIXしか買っていません。

深い理由はありませんが、あえていうなら分散でしょうか・・・

時期によって成績が異なるので、日経がいいかTOPIXがいいかは難しいところ。

これまでは19,200円(9%)でしたが、比率を減らして14,600円(7%)にしました。

先進国株式(111,733円)
  • eMAXIS Slim 先進国株式インデックス 111,733円

これまでの50%から少し比率が増えて51%にしました。

米国株式(20,000円)
  • eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) 20,000円
ナスダック(40,000円)
  • iFree Next NASDAQ100 40,000円

逓減が怖くて普通のナスダックです。

今はレバナスにしなくて良かったと思っています。

50,000円(23%)から比率を減らして40,000円(18%)にしました。

スポット購入

1~3月のスポット購入はありませんでした。

 

投資信託総資産残高(合計:12,063,370円)

投資信託総資産残高

夫婦の積立NISA、iDeCo確定拠出年金、特定口座の積立投資信託すべての資産のポートフォリオです。

ざっと6つの項目に分けました。

その他(1,261,375円)

「その他」は夫が昔確定拠出年金で買っていたバランス型ファンドや、国内債券が含まれます。

今後積み立てる予定がなく、分類し辛いのでその他にしました。

他の積立金額が増えて、どんどん少なくなるはずです。

12%から10%に減りました。

新興国株式(790,563円)

新興国株は6%から7%に増加しました。

10%になるまでは増えてもOKです。

日本国株式よりは多くしたいなぁ。

日本国株式(852,965円)

日本国株式は7%から変わらずです。

日本国株は5~7%を目標にしています。

先進国株式(5,553,106円)

先進国株式は47%から46%に減少しました。

米国株式(1,494,488円)

米国株式は13%から12%に減少しました。

ナスダック(2,110,873円)

ナスダックは15%から18%に増加しました。

投資信託の総投資額と評価額の推移

投資信託の総投資額と評価額の推移

※2019年の「その他」が、2020年には「先進国株」と「日本国株」になっていますが、
私の確定拠出年金120万円をiDeCoに移管し、スイッチングしているからです。

 

評価額は145万円の増加でした。

評価損益率がやっと上向きました。

昨年のスポット購入が効いていると思います。

まとめ|含み益(1,935,515円)

新興国株と日本国株が同じ7%になりました。

先進国株式も増えてきていい感じです。

日本株の買付を減らしましたが、評価額も上がりそうなので、ちょうどいいバランスになるかもしれません。

新興国はここの所弱いですね。

まぁでも人口マシマシのインドが頑張ってくれるでしょうか。

 

そして、家計の投資信託への総投資額が1千万円を超えました。

2019年の9月から投資信託を始めたので、3年半くらいか。

これからも粛々と積み立てていきます!