おふたりさまのアーリーリタイア

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【積立投資信託】2022年6月の評価額|スポット購入増加、評価損益率は減少

積立投資信託現在の評価額

我が家の主軸の資産は、インデックスの投資信託です。

3月、6月、9月、12月の3ヵ月毎に、投資信託ポートフォリオの確認をしています。

2022年6月の家計の投資信託の買付設定と評価額をまとめました。

 

 

 

積立投資信託買付設定(月216,333円)

4月からの積立投資信託の買付設定です。

月に216,333円を積み立てています。

投資信託の買付設定

先進国株式:日本国株式:新興国株式=8:1:1くらいになるようにしてます。

iDeCoや積立NISAで買えないナスダックを特定口座で買っています。

定期買い付けしているファンド

新興国株式(20,000円)
  • SBI・新興国株式インデックス・ファンド

日本国株式(19,200円)

日経平均も買っていましたが、今はTOPIXしか買っていません。

(深い理由はありません)

  • eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX) 9,200円
  • 野村国内株式インデックスファンド・TOPIX(確定拠出年金向け) 10,000円
先進国株式(77,133円)
  • eMAXIS Slim 先進国株式インデックス 6,0466円
  • ニッセイ外国株式インデックスファンド 16,667円
米国株式(50,000円)
  • eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
ナスダック(50,000円)
  • iFree Next NASDAQ100

スポット購入

4~6月のスポット購入の金額は、817,600円でした。

  • SBI・新興国株式インデックス・ファンド 40,000円
  • eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX) 19,200円
  • eMAXIS Slim 先進国株式インデックス 308,400円
  • eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) 150,000円
  • iFree Next NASDAQ100 300,000円

 

投資信託総資産残高(合計:7,728,389円)

投資信託総資産残高

夫婦の積立NISA、iDeCo確定拠出年金、特定口座の積立投資信託すべての資産のポートフォリオです。

ざっと6つの項目に分けました。

その他(1,258,963円)

「その他」は夫が昔確定拠出年金で買っていたバランス型ファンドや、国内債券が含まれます。

今後積み立てる予定がなく、分類し辛いのでその他にしました。

他の積立金額が増えて、どんどん少なくなるはずです。

17%から15%に減りました。

新興国株式(516,665円)

新興国株が5%から6%になりました。

10%になるまでは増えてもOKです。

日本国株式(598,971円)

7%から変わらずです。

日本国株は5~7%を目標にしています。

株価の下落の中で、日本国株はあまり下げていないので、スポット購入も少な目でした。

先進国株式(3,701,139円)

48%から44%に減少しました。

先進国株式はスポット購入が増えていますが、評価額が下がっています。

米国株式、ナスダック(2,324,256円)

S&P500とナスダックが増えて全体の23%から28%になりました。

投資信託の総投資額と評価額の推移

投資信託の総投資額と評価額の推移

※2019年の「その他」が、2020年には「先進国株」と「日本国株」になっていますが、
私の確定拠出年金120万円をiDeCoに移管し、スイッチングしているからです。

 

3カ月で63万円、81万円分のスポット購入があったにもかかわらず、評価額は67万円の増加です。

米国株を中心に軟調です。

評価損益額は、昨年12月を天井に下降しています。

現在評価損益率は18.4%です。

まとめ|評価損益(1,304,996円)

総投資額がスポット購入があったことで上昇中です。

含み益はまだ130万円あります。

かなりスポット購入をしましたが、やはり円安なのが気になります。

ただここがドル円の天井なのか、今後も円安ドル高方向なのかは分かりませんので、粛々と積み立てていくしかありません。

確実に増えている口数が、評価額アップにつながることを楽しみにしていたいと思います。